Paso 1: Identifica tus necesidades financieras Reflexiona sobre tus metas financieras y determina qué tipo de ayuda necesitas, ya sea presupuesto, inversión, planificación financiera, entre otros.
Paso 2: Comprende los tipos de asesores financieros Distingue entre asesores fiduciarios y de inversión. Asegúrate de trabajar con alguien con deber fiduciario, preferiblemente de tarifa única.
Paso 3: Revisa las opciones de asesores financieros Explora desde robo-asesores hasta asesores financieros tradicionales. Considera costos y servicios para elegir según tus preferencias y presupuesto.
Paso 4: Evalúa cuánto puedes pagar Comprende las estructuras de costos, desde tarifas de robo-asesores hasta porcentajes de activos gestionados por asesores tradicionales. Alinea el costo con tu presupuesto y necesidades financieras.
Paso 5: Investiga el historial del asesor financiero Verifica credenciales, experiencia y busca posibles problemas disciplinarios, como fraudes, antes de tomar una decisión.
Siguiendo estos pasos, podrás elegir un asesor financiero que se adapte a tus metas y situación financiera. Considera tus objetivos, presupuesto y preferencias para tomar una decisión informada.
Simon Davila